伊丹市昆陽東の保険・資産相談
ＦＰオフィス　原田です。

相談方針

人生100年時代が叫ばれる中、保険のニーズも多岐に亘っております。その時代、社会状況により、生保・損保相互に乗り入れが行われ、その中身も多岐に亘っております。
そうした中、現在、保険の加入を考えている方。または、現在加入している保険の見直しを考えている方に、将来のマネープランを考えながら、ご自身に合った保険は、何かについて懇切丁寧に対応してまいります。
私どもも、保険を扱っておりますが、保険会社の資料を見ると、一部少し、不安をあおり気味と思えることもよくあります。一度、一緒に保険について考えてみませんか。

相談の流れについて

1. 初回面談

   初回面談では、ご自身やご家族の描くライフプランをお聞きし、ライフプランの相談を行います。

2. 家族面談

   現在の資産状況や収入形態、ご家族の環境により、将来のマネープランの相談を行います。

3. マネープラン

   マネープランを作成し、将来必要となる資金について説明し、そのために現在何をするのかを相談いたします。

4. 計画の立案・検証

   ご自身のライフプランの達成には何が必要か、何をすべきかを立案し、実現に向けた検証を行います。

5. アフター・フォロー

   ライフプランの実現状況を観測し、適宜ライフプランの見直しも必要に応じ行います。

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ライフプラン　　マネープラン

ライフ・プラン

人生100時代と言われております。それは、リタイア、即ち仕事を辞めた後も長い人生が残っているということです。それは、その老後をご家族とともに有意義に過ごすことができるということです。また、そのためには自分が何をしたいかとともに、ご家族は何を望んでいるかを確認する必要があります。そのうえで、ご家族のライフプランを、ご家族とともに考えていく必要があります。
また、有意義な生活も大事ですが、老後の生活に対する不安を抱えていらっしゃる方も多いと思います。老後の生活資金は、介護費用はどれくらい必要かなど多くの悩みを抱えていらっしゃるでしょう。
良い老後を過ごしていくために、長期に亘る人生設計を行うのが「ライフプラン」の作成です。

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マネー・プラン

「ライフプラン」の作成により、何が必要なのかが見えてきます。その中でお金はいくら必要なのか、どのように準備すればいいのかが見えてきます。そのために、どのような資産運用がいいのか、どういう保険に加入しているべきなのかが明確になってきます。
銀行・証券はことさらに、自社の運用商品の優位性を強調するばかり、保険は、不安を駆り立てる。そういった中、自身のマネープランにとって、本当に何が必要なのかがよく分かってきます。

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